Cómo gestionar las finanzas corporativas

La gestión de las finanzas corporativas incluye mantener suficientes activos líquidos para cubrir los pasivos y mantener el efectivo adicional invertido a las tasas de interés más altas disponibles, al tiempo que se limita el riesgo. Un plan de finanzas corporativas describe cuándo se debe acumular el efectivo para el pago de los gastos estacionales, como el replanteo de herramientas. También identifica cuándo la empresa tendrá que pedir prestado para financiar las operaciones diarias y el inventario hasta que se paguen las facturas.

1.

Revise sus saldos bancarios cada mañana para ver qué débitos afectan a su cuenta de la noche a la mañana y qué depósitos se realizan en su cuenta.

2.

Invierta dinero extra en acuerdos de recompra, papeles comerciales, aceptaciones bancarias, certificados de depósito, letras del Tesoro u otros instrumentos del mercado monetario con vencimientos menores a un año.

3.

Inmunice su cartera haciendo coincidir los vencimientos de inversión con las fechas en que deberá pagar dinero, como impuestos a la propiedad, primas de seguro, nómina, alquiler y cualquier otro elemento de costo fácilmente predecible de tamaño significativo.

4.

Desarrolle un plan de administración de capital a corto, mediano y largo plazo en torno a sus registros diarios de efectivo de años anteriores. Si utiliza un sistema de planificación de recursos empresariales, generará informes y gráficos para ayudarlo a administrar su efectivo corporativo de manera eficiente. El capital siempre debe ganar dinero ya sea a través de la inversión o mediante el pago de las herramientas para operar su negocio con éxito.

5.

Controle sus necesidades futuras de inventario y financiamiento de nómina e intente fijar altas tasas de anticipación si espera que las tasas de interés disminuyan en el futuro. El papel comercial para una futura liquidación a veces puede presentar un trato excelente si puede predecir con precisión su flujo de efectivo.

Cosas necesarias

• Saldos diarios en efectivo.
• Cuentas por pagar diarias
• sistema ERP

Propina

• Los grandes requisitos de financiamiento que se cumplirán a través de la emisión de bonos, las colocaciones privadas de capital o deuda, o los préstamos bancarios tomarán al menos seis meses de preparación antes de que reciba el dinero, incluso si su compañía se financia regularmente de manera particular. Si su empresa es nueva en las grandes actividades de financiamiento, el administrador de fondos puede demorar hasta dos años en realizar las auditorías y la debida diligencia necesarias antes de estructurar y vender los bonos o cerrar el préstamo.

Advertencia

• Haga un uso extensivo de los servicios de desarrollo de crédito corporativo de proveedores como Dun & Bradstreet. Mantener información crediticia corporativa buena y transparente es vital para poder financiar su empresa al menor costo posible siempre que necesite el dinero.