Cómo gestionar un flotador de efectivo

El flujo de efectivo adecuado para pagar a los proveedores, empleados y acreedores es fundamental para el éxito de su negocio. La forma de garantizar un flujo de efectivo suficiente es administrar adecuadamente el efectivo de su empresa, lo que requiere que usted optimice la recolección y el desembolso de efectivo. La gestión de los flujos de efectivo de su empresa desempeña un papel importante en la gestión de efectivo.

Efectivo flotante definido

En general, el flujo de efectivo se refiere a la diferencia entre el saldo de efectivo registrado en la cuenta de efectivo de su sistema contable y la cantidad de efectivo que se muestra en los saldos de las cuentas bancarias de su compañía. La flotación de desembolso ocurre cuando usted escribe un cheque y el receptor aún no ha cobrado el cheque. El cobro por cobro ocurre cuando deposita un cheque pero el banco aún no ha acreditado su cuenta. El flotador neto es la suma de los flotadores de desembolso y recaudación.

Cuenta bancaria

La flotación de desembolso le otorga dinero adicional en su cuenta por uno o más días, mientras que la flotación de cobro elimina el dinero de su cuenta bancaria por uno o más días. Para administrar efectivamente el flotador, debe aumentar el flotante de su desembolso y disminuir el flotador de su colección. En otras palabras, debe ralentizar los desembolsos y acelerar las colecciones.

Gestionar la flotación de desembolso

Para los desembolsos, opte por enviar cheques a los proveedores siempre que sea posible. Si bien los prestamistas y ciertos acreedores, por ejemplo, las empresas de servicios públicos y el propietario de su empresa, evalúan los cargos atrasados ​​si no reciben su cheque por un tiempo determinado, la mayoría de los proveedores no lo hacen. Tendrá el tiempo de envío, el tiempo de procesamiento y el tiempo que tarda el banco en liquidar el sistema bancario y transferir fondos de la cuenta bancaria de su empresa. Incluso si envía los cheques por recibo uno o dos días antes de la fecha de vencimiento, el receptor debe procesar el cheque y depositarlo. Esto le da mucho más flotante de lo que tendría si pagara mediante transferencia electrónica de fondos o transferencia directa.

Administrar la colección de flotación

Para acelerar la flotación de su colección, debe comprimir el tiempo entre recibir efectivo y cheques y depositarlos en el banco. Para hacer esto, puede designar un apartado de correos para todos los pagos de facturas. Esto reduce la probabilidad de que los cheques se pierdan en el correo de camino a su oficina. Además, puede configurar el depósito remoto en su banco. Esto le permitirá depositar cheques el día en que ingresen, tan pronto como su contable o el encargado de pagos registren los cheques en su sistema contable. Alternativamente, para los clientes que pagan la misma cantidad cada mes, puede proporcionar formularios de pago que les permitan depositar directamente su pago en la cuenta corriente de su compañía.