Cómo presupuestar dinero en Excel

Microsoft Excel no puede prometer que le ahorrará dinero, pero ofrece las herramientas para ayudarlo a realizar un seguimiento de dónde va su dinero y posiblemente a ahorrar para el futuro. Junto con una cuadrícula donde puede ingresar sus gastos, Excel ofrece una variedad de tablas y gráficos para transformar esos datos en gráficos visibles al instante. Después de hacer un presupuesto y convertirlo en un gráfico en Excel, puede actualizarlo en cualquier momento sin tener que volver a empezar. Esto significa que si tiene que presupuestar más dinero o ajustarse a una disminución en el flujo de efectivo, no tendrá que "presupuestar" tiempo adicional para hacerlo.

1.

Abra Microsoft Excel. Haga clic en la primera celda, columna A. Escriba "Mi presupuesto", "Plan de presupuesto" o su título preferido. Hacer un título es opcional.

2.

Haga clic en la celda A3 si agregó un título o la celda A1 si omitió el título. Escriba "Ingresos mensuales". Presione la tecla "Tab" para moverse a la celda B3 y escriba sus ingresos mensuales de una ocupación o empleo. Si sus ingresos varían, por ejemplo, a través de un trabajo independiente o basado en comisiones, escriba su mejor estimación.

3.

Presiona la tecla "Enter" para moverte a la celda A4. Escriba "Residuos", "Pagos" u otro término que indique otra fuente en la que recibe ingresos mensuales, como por ejemplo de inversiones o bienes raíces. Presiona la tecla "Tabulador" y escribe ese número en la celda B4.

4.

Presione la tecla "Enter" y escriba "Otro" o cualquier otra fuente de ingresos, como un subsidio o ganancias de lotería. Ficha en la celda C4 y escriba ese número.

5.

Resalte las seis celdas con el cursor. Haga clic en la pestaña "Insertar" y seleccione "Pastel" en la sección Gráficos de la cinta. Haga clic en "Pastel 2D" y arrastre el gráfico circular resultante hacia arriba y junto a esa parte del presupuesto.

6.

Haga clic en el botón "Diseño 1" en la sección Diseños de gráficos de la pestaña Herramientas de gráficos verdes: esta pestaña solo se abre cuando usted hace clic en el propio gráfico y el gráfico está habilitado. El botón parece un gráfico circular azul descolorido y agrega los porcentajes de ingresos a la tabla. Ahora puedes ver de dónde viene tu dinero.

7.

Haga clic en una fila debajo del gráfico circular y escriba "Gastos presupuestados" en la celda en la columna A.

8.

Haga clic en la celda debajo del encabezado de la columna, como A19. Tipo "Alquiler / Hipoteca". Presione "Tab" y escriba su factura mensual estimada para esta categoría.

9.

Presiona la tecla "Enter" y escribe "Comestibles". Presione "Tabulación", ingrese la cantidad que generalmente gasta por mes y presione la tecla "Enter".

10.

Agregue entradas de celular para gas, peajes, ropa, niños, cuidado de niños / guardería, salud / medicina y cualquier otro gasto regular que tenga por mes. También es posible que desee agregar una categoría Otros como un total.

11.

Escriba el gasto estimado para cada mes o lo que desea gastar, como un objetivo para reducir los números en las columnas de Ropa y Juguetes y mantener constantes las columnas de Guardería y Salud.

12.

Repita el proceso del gráfico circular para capturar todas las celdas en las columnas de Gastos presupuestados. Repita el proceso del botón Diseño 1 para que pueda ver cuánto de su dinero se gasta en comparación con el dinero que ingresa. Ahora puede ajustar su presupuesto como lo desee.

13.

Haz clic en el menú "Archivo" y selecciona "Guardar como". Escriba un nombre para el archivo de presupuesto y haga clic en "Guardar". En cualquier momento, vuelva a abrir el presupuesto, haga clic en una de las celdas y cambie el número. Presione "Intro" y observe cómo el gráfico circular se actualiza y reajusta automáticamente con los nuevos números de presupuesto.

Propina

• La primera parte de las instrucciones, la configuración del gráfico circular del presupuesto de ingresos, es completamente opcional. Es solo una forma de hacer un seguimiento del dinero para su presupuesto, pero puede omitirlo y comenzar con la entrada de la celda de gasto mensual.